Feuille d'information n°1 :

Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable (ISR)?

L'investissement socialement responsable (ISR) consiste à inclure les préoccupations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans la gestion et la sélection des investissements. Il existe deux catégories d'investissement socialement responsable : l'ISR de base se fonde principalement sur des décisions basées sur des valeurs pour la sélection des entreprises ou secteurs appropriés pour un investissement; l'ISR élargi tient davantage compte des préoccupations d'ordre financier, incluant les critères de risque et de rendement, découlant des questions environnementales, sociales et de gouvernance.

Stratégies ISR de base

Sélection basée sur des filtres d'inclusion et d'exclusion, tels que le tabac, l'alcool, la performance environnementale, le respect des droits de la personne, la participation à la collectivité et les relations avec les employés. La sélection implique l'application de valeurs sociales ou environnementales prédéterminées au choix de l'investissement. L'objectif du processus consiste à exclure certaines entreprises ou secteurs précis en fonction des choix de valeurs ou d'inclure les entreprises considérées les meilleures de leur secteur en fonction de ces critères. [ Voir la Feuille d'information n° 2 ]

Investissement communautaire. Ceci consiste à investir des fonds dans le développement communautaire ou dans des microentreprises qui contribuent à la croissance et au bien-être de collectivités spécifiques. L'idée générale est de renverser l'exode des capitaux et des revenus qui précarise les collectivités à faible revenu. [Voir la Feuille d'information n° 3]

Prêts socialement responsables. Ce processus consiste à consentir des prêts à des emprunteurs sélectionnés en fonction de critères sociaux ou de développement économique communautaire. Ces prêts sont le plus souvent consentis par des institutions (VanCity et la Citizens Bank sont les institutions les plus impliquées dans cette activité), mais peuvent aussi être faits par des individus dans le cadre d'une stratégie d'investissement communautaire. (Voir la Feuille d'information n° 3)

Stratégies d'ISR élargies

Intégration des stratégies ESG dans l'analyse et l'investissement. Ce processus associe les préoccupations environnementales, sociales et de gouvernance à la gestion financière traditionnelle dans le but d'élargir les perspectives de gestion et de sélection des investissements. Cela conduit à faire des placements axés sur les chefs de file en matière ESG plutôt que de se fier uniquement aux facteurs financiers.

Vote par procuration et implication de l'entreprise. Ce processus consiste à se servir de l'influence des actionnaires pour provoquer un changement social et environnemental positif dans les entreprises. Cela peut inclure l'implication de l'entreprise (communiquant avec les cadres au sujet de questions spécifiques), la présentation de résolutions des actionnaires et l'utilisation d'une menace de dessaisissement (vendant vos actions) dans le but de provoquer un changement positif. [Voir la Feuille d'information n° 4]